FIREまでの道のり 米国株資産状況 2022年3月

スポンサーリンク

近年、若い世代を中心に『FIRE=(経済的に自立し早期退職する)』という生き方を目指す人が増えてきました。

FIREを実現するためには、株式などの資産を保有し、それらが生む運用益・配当収入だけで生活していく必要があります。しかしながら、

  • FIREなんて本当にできるの?
  • 株式投資で本当にお金が増やせるの?
  • 30代からでもFIRE、資産形成できるの?

と不安を感じ、諦めてしまう人も多いのではないでしょうか?

だって、毎年100万円貯金するのでも大変じゃないですか。若いうちは給料も安いのに使いたいことがたくさんありますし、結婚して子供が生まれて家や車を持てばドンドン出費が増えていきます。

FIREを目指すなら6,000万円とか7,500万円以上の資産が必要ですが、そんなにお金貯められる人なんて滅多に居ませんよね?

ケンタロウス
ケンタロウス

私も投資を始める前は不安でした。

そもそも、生活するのに精いっぱいで投資に回すお金なんてない!という方もいらっしゃると思いますので、そういった方のために副業とか支出を減らす大切さについても執筆中です。

 

<<↓副業を始める話>>

 

<<↓支出を減らす大切さについて>>

 

でも、実際に米国株投資を始めてみると、わずか4年足らずで我が家の資産は2,000万円を超えました。4年で2,000万円ですから、単純に考えると20年くらい頑張れば1億円もの資産を作れそうな気がしてきませんか?

 

この記事では、

  • 子持ち30代夫婦、地方で持ち家
  • 夫公務員、妻パート

THE☆一般家庭が資産1億円でFIREを達成するまでの道のりを書いていきます。

我が家の資産が増えていくのを見て、投資に、FIREにチャレンジする勇気を持ってもらえれば幸いです。

 

以下、私の投資歴です。

  • 2018年から資産運用開始
  • 米国株とインデックス投信に毎月20万円投資
  • 現在2,000万円以上の金融資産を運用中
  • 50歳までにFIREすることが目標

 

スポンサーリンク

現在の資産

総資産

  • 総資産  21,645,045円(115.40円/$)

※ 上記は現金含む

米国株

  • 保有額      $128,083.76
  • 投資額      $ 86,540.83(配当再投資除く)
  • 損益額(率)  $ 41,542.93(+48.0%)

3M売却によって保有額、投資額が減少しました。

 

配当

  • 年間配当額       $5,028.56
  • 投資額に対する利回り  5.81%
  • 累計取得配当額     $9,571.78

 

つみたてNISA

三菱UFJ国際投信 EMAXIS Slim米国株式(S&P500)へ年間80万円積立

  • 保有額        4,889,046円
  • 投資額        3,323,326円
  • 損益額(率)   1,535,720円(+45.8%)

 

スポンサーリンク

米国株購入割合/保有割合

2月は資本財株の3M(ティッカー:MMM)を全て売却しました。損益が出てしまいましたが、ロシア-ウクライナ間で戦争が始まって、株価がいくらまで下がるか分からなかったので、損出しだと思って一旦売ることにしました。

3月1日終値は$147.22と8~9年前の株価まで下がっています。PERは14.55で市場平均と比べて低い水準です。また、配当利回りは4.05%と市場平均よりも2%以上高く、割安に感じます。

なお、3Mの過去10年を見ると業績が緩やかに上昇しており、配当は10年前と比べて2.5倍に増えているにもかかわらず、未だ支払い余力があります。さらに同社は60年以上増配してきた配当王ですから、今後も増配は続く可能性は高いと思われます。

株価は下がる時よりも上がる時の方がゆっくりだと思いますので、3Mはロシア-ウクライナ問題が落ち着いてから買いなおそうかと考えています。

 

それから、今は一時的要因で原油高が過剰に進んでいますので、事が落ち着けば急落すると思います。原油の急落に伴ってエクソン・モービル(ティッカー:XOM)の株価も大幅下落すると思いますので、近々XOMも一旦売る予定です。

ケンタロウス
ケンタロウス

原油の値動きに対してエネルギー各社の株価の値動きがかなり鈍いので、コレ完全に投資家から警戒されてるよね?

なお、XOMは現在値だと1万$ほど売却益が出ます。

スポンサーリンク

各銘柄の損益

個別株資産推移 (vs S&P500)

 

ケンタロウス
ケンタロウス

私の個別株ポートフォリオのリターンが市場平均を超えました!

多分すぐにまた逆転されると思うけどw

配当推移

現金保有率

ケンタロウス
ケンタロウス

3Mを売却したので現金比率が高くなっています

総資産推移

ケンタロウス
ケンタロウス

今回の報告は以上です。

2月1日までの資産推移は↓です。

 

 

 

コメント

タイトルとURLをコピーしました